Steuer-Strategien18 Min. Lesezeit
Depot-Investor: Kapitalerträge steuerfrei
0 % Kapitalertragsteuer statt 26,375 % — der komplette Guide für Investoren
Das lernst du in diesem Playbook
- ✓ 0 % Kapitalertragsteuer in der Schweiz, Dubai, Singapur und mehr
- ✓ Depot-Transfer: Wie du deutsche Depots sauber ins Ausland überträgst
- ✓ Keine Wegzugsteuer auf Streubesitz (< 1 % Beteiligung) — dein Vorteil
- ✓ Vermögensverwaltende GmbH vs. Auswanderung: Was ist besser?
- ✓ Broker-Wahl: IBKR, Swissquote, DBS Vickers im Vergleich
Deutsche Kapitalertragsteuer:
- Abgeltungssteuer: 25 %
- Soli: 5,5 % davon = 1,375 %
- Gesamt: 26,375 %
- Bei Kirchensteuer: bis zu 28 %
Jährliche Steuerlast bei verschiedenen Depotgrößen (8 % Rendite):
| Depot | Rendite 8 % | Steuer DE | Nach Wegzug | Ersparnis |
|-------|-------------|-----------|-------------|----------|
| 500.000 € | 40.000 € | 10.550 € | 0 € | 10.550 € |
| 1.000.000 € | 80.000 € | 21.100 € | 0 € | 21.100 € |
| 2.000.000 € | 160.000 € | 42.200 € | 0 € | 42.200 € |
| 5.000.000 € | 400.000 € | 105.500 € | 0 € | 105.500 € |
Über 10 Jahre mit Zinseszins:
- 1M Depot: ~300.000 € mehr Vermögen im Ausland
- 5M Depot: ~1.500.000 € mehr Vermögen
Gute Nachricht: Als reiner Depot-Investor (< 1 % an einzelner AG) gibt es KEINE Wegzugsteuer. Du kannst einfach umziehen.
Tipps
- ● Keine Exit Tax bei Streubesitz — das ist dein größter Vorteil gegenüber GmbH-Inhabern
- ● Vergleiche: 26,375 % jedes Jahr in DE vs. 0 % im Ausland — der Zinseszins-Effekt ist enorm
- ● Auch Dividenden: In der Schweiz keine Steuer auf Kursgewinne, Dividenden werden normal besteuert