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Schweiz Relocation Guide
Pauschalbesteuerung, Kantone und steuerfreie Kapitalgewinne
Das lernst du in diesem Playbook
- ✓ 0 % Kapitalertragsteuer auf private Aktiengewinne in der Schweiz
- ✓ Pauschalbesteuerung: Steuern auf Basis des Lebensaufwands, nicht des Einkommens
- ✓ Top-Kantone: Zug (~22 %), Schwyz (~24 %), Nidwalden (~25 %)
- ✓ Lebenshaltungskosten: ~8.000–12.000 CHF/Monat
- ✓ B-Bewilligung und Krankenversicherung: Was du brauchst
3 Ebenen der Besteuerung:
1. Bundessteuer (max. 11,5 %)
2. Kantonssteuer (variiert stark)
3. Gemeindesteuer (innerhalb des Kantons)
Der große Vorteil: 0 % Kapitalertragsteuer auf private Wertpapiere!
Das bedeutet: Wenn du Aktien, ETFs oder Krypto im Privatvermögen hältst und verkaufst, zahlst du 0 % Steuer auf den Gewinn. In Deutschland wären das 26,375 %.
Vermögensteuer: Ja, es gibt eine Vermögensteuer (0,2–0,5 % in Zug), aber die ist minimal im Vergleich zur Kapitalertragsteuer-Ersparnis.
Beispiel: 500.000 € Aktiengewinn
• Deutschland: 131.875 € Steuern
• Schweiz (Zug): 0 € Kapitalertragsteuer + ~2.500 € Vermögensteuer
Tipps
- ● Die 0 % Kapitalertragsteuer gilt nur für PRIVATE Anleger, nicht für professionelle Trader
- ● Kriterien für "professionellen Trader": >5 Trades/Tag, Fremdkapital, >50 % des Einkommens aus Trading
- ● Dividenden werden normal besteuert — nur Kursgewinne sind steuerfrei